Horas extra sin impuestos en Illinois (2025-2028)

Sobre $7,388 de prima por horas extra

Ahorras $1,625, pero Illinois recupera $366

Ejemplo con el salario promedio de Illinois ($80,039, unos $38/hora según BLS) y 8 horas extra por semana durante 48 semanas. La deducción de la OBBBA baja tu impuesto federal, pero no la base estatal, así que Illinois cobra igual. El FICA nunca se toca: $565 de Seguro Social y Medicare sobre esas horas.

Illinois se queda con el 23.0% de lo que el federal te devuelve.

Lo que de verdad te ahorra la nueva deducción federal de horas extra — y lo que no.

2025–2028

Impuesto federal ahorrado

al año, al declarar

$1,234FICA que sigues pagando

7.65% de tus horas extra — la deducción no lo toca

De tus $16,128 de horas extra al año

$12,556Para ti77.9%
$1,539Federal9.5%
$1,234FICA7.7%
$798Estatal4.9%

Cómo ingresas tus horas extra

Pago regular por hora

Horas extra por semana

Semanas con horas extra al año

Estado civil

Estado (para impuesto estatal)

Pago de horas extra del año (bruto): $16,128
Prima calificada (la mitad del tiempo y medio): $5,376
Deducción aplicada (Schedule 1-A): $5,376
Impuesto federal sin la deducción: $7,531
Impuesto federal con la deducción: $6,348
Neto del año: $58,794

Solo estimaciones. No es asesoría legal ni fiscal. Consulta a un profesional. Modela el tiempo y medio de la FLSA: la prima deducible es la mitad de tu tarifa regular por hora extra, con tope y phase-out según el Schedule 1-A.

Cuánto queda según cuántas horas extra hagas

Soltero, $80,039 de salario base en Illinois, año fiscal 2026. La última fila es el tope de la deducción.

Prima de horas extra	Ahorro federal	Impuesto de Illinois	FICA	Beneficio neto
$2,000	$440	−$99	−$153	$341
$4,000	$880	−$198	−$306	$682
$6,000	$1,320	−$297	−$459	$1,023
$8,000	$1,760	−$396	−$612	$1,364
$12,500	$2,750	−$619	−$956	$2,131

Aplica el impuesto de Illinois, que en 2026 no se reduce por la deducción. Estimación informativa, no asesoría fiscal.

Horas extra y OBBBA en Illinois

¿Illinois cobra impuesto sobre mis horas extra en 2026?

Sí. Illinois no deja que la deducción de la OBBBA reduzca su impuesto en 2026, así que sigue aplicando su impuesto (4.95%) sobre esas horas: recuperas $1,625 por el lado federal y Illinois se lleva $366 de las mismas horas.

¿Entonces las horas extra están libres de impuestos?

No del todo, y el nombre engaña. La deducción cubre solo la PRIMA (la mitad extra del tiempo y medio), tiene un tope de $12,500 para soltero, se reduce por encima de $150,000 de ingreso, y no toca el FICA: en este ejemplo pagas $565 de Seguro Social y Medicare por esas horas pase lo que pase.

¿Cuánto ahorro de verdad en Illinois?

Con $80,039 de salario base y $7,388 de prima por horas extra: $1,625 menos de impuesto federal, menos $366 que se lleva Illinois. Neto real de la deducción: $1,260.

¿Dónde aparece esto en mi W-2?

Tu empleador informa las horas extra cualificadas en la casilla 12 del W-2 con el código TT. Ese es el número que llevas a la Schedule 1-A; si la casilla viene vacía, pide a tu empleador que la corrija antes de declarar.

Compara con estados vecinos

Indiana 2.95%Iowa 3.8%Misuri 2%–4.7%Wisconsin 3.5%–7.65%Míchigan 4.25%Todos los estados

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