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Calculadora de impuestos del bono

Tu bono no “paga más impuestos” — se retiene distinto. Acá ves los dos métodos que puede usar tu empleador, la tasa suplementaria de tu estado, y cuánto de la retención extra vuelve cuando declaras.

Calculadora de impuestos del bono

Los dos métodos del empleador, lado a lado — y lo que de verdad llega a tu cuenta.

2026
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Bono neto, método porcentual: $7,035

Te queda (método porcentual)
de un bono de $10,000 · retención 29.7%
Método porcentual

22% federal plano — cheque separado

Impuesto federal
−$2,200
Seguro Social (6.2%)
−$620
Medicare (1.45%)
−$145
Bono neto
$7,035
Método agregado

Gravado junto a tu nómina regular

Impuesto federal
−$2,200
Seguro Social (6.2%)
−$620
Medicare (1.45%)
−$145
Bono neto
$7,035

Solo estimaciones. No es asesoría legal ni fiscal. Consulta a un profesional.

Cómo retiene tu empleador: dos métodos

Método porcentual (22%)

Si el bono va en un cheque separado, el IRS (Pub 15) permite retener un 22% federal fijo — sin mirar tu W-4. Sobre lo que exceda $1,000,000 de pagos suplementarios en el año, el 37% es obligatorio. Es el método más común porque es el más simple para nómina.

Método agregado

El bono se suma a tu nómina del período y todo se retiene con las tablas normales, como si ganaras eso cada período. Si el bono es grande, ese período parece un año de sueldo altísimo y la retención se dispara — de ahí los bonos 'masacrados'. Es obligatorio cuando el bono se paga junto al sueldo sin identificarse por separado.

Lo que ninguno de los dos cambia: el impuesto FINAL. Al declarar, el bono es ingreso ordinario y tributa a tu tramo real — la retención de más (o de menos) se ajusta en tu reembolso.

La capa estatal: de 0% a 11.7%

Tasa plana publicada

La mayoría de los estados con impuesto publica una tasa suplementaria para bonos: NY 11.7%, CA 10.23% (bonos/stock), OR 8%, MN 6.25%… Georgia es el caso raro donde la suplementaria (5.39%) supera a la regular (4.99%).

Sin tasa plana

CT, NJ, HI, WV, DE, SC y MD no publican una tasa plana única — el empleador usa tablas regulares (o, en MD, estatal + condado). La calculadora lo marca y estima con el modelo regular.

Casos especiales

Vermont retiene el 30% de lo retenido a nivel federal (no un % del bono). Wisconsin tiene su propia tabla escalonada (3.54%–7.65%). Nueve estados no gravan salarios en absoluto.

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Preguntas frecuentes — bonos

¿Por qué mi bono llegó tan recortado?
Porque la mayoría de los empleadores retiene los bonos con el método porcentual: 22% federal fijo + 7.65% de FICA + tu estado. De un bono de $5,000 sin impuesto estatal quedan $3,518. Pero eso es RETENCIÓN, no tu impuesto final — si tu tramo real es menor al 22%, la diferencia vuelve como reembolso al declarar.
¿Qué diferencia hay entre el método porcentual y el agregado?
Porcentual: el bono va en un cheque separado y se retiene al 22% federal fijo (37% sobre lo que exceda $1M de pagos suplementarios en el año). Agregado: el bono se suma a tu nómina regular y se retiene según las tablas normales — suele retener MÁS si el bono empuja ese período a un tramo alto. El empleador elige, salvo que pague el bono junto al sueldo sin identificarlo por separado: ahí el agregado es obligatorio.
¿El 22% es lo que pago al final?
No. El bono es ingreso ordinario: al declarar se suma a todo lo demás y tributa según tu tramo real. El 22% es solo un anticipo. Ejemplo: con salario de $40,000, un bono de $10,000 cae en el tramo del 12% — la retención porcentual toma $2,200 pero tu impuesto real por ese bono ronda $1,200; la diferencia vuelve en tu declaración.
¿Los bonos pagan Social Security y Medicare?
Sí, siempre: 6.2% de Social Security (hasta la base de $184,500 en 2026 — si tu salario ya la superó, esa parte no se retiene) y 1.45% de Medicare (+0.9% adicional sobre $200,000). Ningún método del empleador cambia el FICA.
¿Mi estado grava los bonos distinto?
Muchos estados publican una tasa plana para pagos suplementarios: de 1.5% (ND) a 11.7% (NY); California usa 10.23% específicamente para bonos y stock options. Nueve estados no gravan salarios. Y algunos (CT, NJ, HI, entre otros) no publican tasa plana — ahí el empleador usa las tablas regulares. La calculadora aplica la tasa 2026 de tu estado y te dice cuál usó.

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